【出海周报】fatf反洗钱名单更新 星展银行被停 新疆自贸区将来-全讯国际

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中国人民银行日前发布《2023年人民币国际化报告》显示，2022年以来，人民币国际化稳中有进，呈现一系列新进展、新变化。

跨境人民币业务服务实体经济能力增强。今年前三季度，人民币跨境收付金额为38.9万亿元，同比增长24%。其中，货物贸易人民币跨境收付金额占同期本外币跨境收付总额的比例为24.4%，同比上升7个百分点，为近年来最高水平。

10月27日，全球反洗钱和反恐怖融资国际标准制定机构金融行动特别工作组fatf再次更新反洗钱灰名单与黑名单。这是今年第三次更新，前两次分别在2月、6月更新。

较之6月更新的名单，本次更新黑名单仍然是朝鲜、伊朗、缅甸三国，而灰名单由26个下降到23个，移除4个国家或地区，分别是阿尔巴尼亚、开曼群岛、约旦和巴拿马，新增一个国家进入灰名单，即保加利亚。

10月27日，交通银行成功完成首单油气贸易数字人民币跨境支付业务，标志着交行在“扩大数字货币在国际贸易中应用”方面又迈出坚实一步。

中国石油国际事业有限公司在上海石油天然气交易中心平台达成进口近100万桶原油的交易，并首次采用双边模式数字人民币跨境支付，金额近6.7亿人民币。获悉企业数字人民币结算需求后，上海市分行和交通银行香港分行、交通银行（香港）通力协作，创新性采用双边模式进行企业数字人民币跨境结算，顺利完成大额数字人民币跨境支付业务，获得境内外企业的高度肯定。

中国香港警方逮捕了与53起欺诈和洗钱案件相关的84人，涉案金额达1.18亿港元（约1.1亿人民币）。

综合香港《南华早报》《星岛日报》报道，香港警方10月23日举行记者会公布，香港警方于10月3日至10月20日期间展开专项行动，打击深水埗区发生的诈骗及洗黑钱活动。这场行动共拘捕84人，涉及53宗诈骗案及洗黑钱案，受害人损失金额达1.18亿港元。

10月31日，泰国中央调查局（cib）及相关部门召开新闻发布会时表示，在“cib反网络诈骗行动”中，警方发现一制诈骗团伙，他们制作了虚假的股票交易网站，骗取资金总额超过12亿泰铢（约2.4亿人民币）。

警方在搜集相关证据后向法院申请了50名嫌疑人的逮捕令。截至昨天，警方已对包括曼谷、巴吞他尼府、北榄府、龙仔厝府在内的8个府中的21个地点进行了搜查，共逮捕26人，其中4名中国人为组织者，该团伙首要分子为31岁的中国籍男子肖某飞，另外三名中国人为主要组织者，其余为泰国人。此外，该团伙还设立了多个虚假账户用于洗钱操作。

近日，国务院印发《中国（新疆）自由贸易试验区总体方案》（以下简称《方案》）。

《方案》指出，探索在满足监管条件的基础上，打造国际邮件、国际快件、跨境电商集约化监管模式。对边民互市贸易进口商品实施分层查验、分类监管。

《方案》提出，鼓励自贸试验区内非金融企业和金融机构与共建“一带一路”国家金融机构创新合作方式、深化交流合作。支持境外金融机构在自贸试验区依法依规新设银行、保险、证券等法人金融机构。

《方案》强调，在依法合规、风险可控的前提下，鼓励银行业金融机构创新科技金融服务模式，不断提升对自贸试验区内科创企业的金融服务水平。

10月31日，paypal英国分公司获得了英国金融监管部门fca的批准，成为加密货币服务提供商，获准从事部分加密资产活动。而在此之前，10月1日，paypal暂停了在英国的加密货币购买服务，并将在2024年初恢复，具体日期暂不明确。在获得英国的资质批准之后，paypal有望加速转变成为加密货币交易平台。

11月1日，美国支付巨头paypal收到美国证券交易委员会(sec)就其与美元挂钩的稳定币发出的传票，要求paypal出示一系列相关文件，说明相关情况。

据了解，多年来，美国监管机构一直在审查稳定币。他们的担忧有两方面：首先，他们担心，如果稳定币崩溃，可能会引发其他资产的抛售。其次，他们还担心，如果稳定币证明了自己的价值，它们可能会削弱中央银行的权力，使犯罪分子更容易从事洗钱活动。

11月1日，新加坡金管局（mas）全讯国际官网消息，新加坡金管局指示星展银行暂停六个月的非必要业务，以确保其恢复数字银行服务系统韧性。在此期间，星展银行将不被允许收购新的企业，也不能缩小其在新加坡的分行和自动提款机（atm）网络的规模。

对此，星展银行相关人员表示，该措施主要暂停非必要的技术更新和新机构的收购业务，目前所有现有业务和客户并没有受影响。

11月2日，在香港金融科技周货币桥座谈会上，中国人民银行数字货币研究所所长穆长春介绍了多边央行数字货币桥（mbridge，以下简称“货币桥”）项目技术架构和隐私架构设计。

东南亚国家在电子支付互通方面走先香港。继泰国及马来西亚后，新加坡今年初已与印度建立电子支付平台互联互通。该计划获新加坡金融管理局和印度储备银行支持，将新加坡的电子支付「paynow」与印度的「unified payments interface（upi）」互联起来，可实时跨境资金虚拟转账，降低汇款成本及提高效率。

据外媒报道，x（前推特）计划在2024年年末前推出支付功能。这是马斯克10月底与现任首席执行官linda yaccarino共同出席一场内部视频会议时透露的信息，马斯克还表示，他希望把x打造成为一个包罗万象的app。此外，直播、创作者激励计划、招聘服务、强化交友功能等功能升级计划也一并被提出。

11月2日，香港金管局总裁余伟文于宣布，自12月4日起，香港的转数快与泰国的promptpay将实现支付系统的互联互通。此项新措施将让赴泰的港人通过扫描二维码使用转数快进行交易支付并实时完成货币兑换，便利港人在泰国的消费支付。

总部位于新加坡的支付机构fomo pay宣布，该公司已成功获得由香港海关颁发的金钱服务经营者（mso）牌照，公司计划在香港推出支付和汇款业务，以满足企业客户的全球收款和支付需求。

成立于2015年，fomo pay一直致力于为商家、企业和金融机构提供一站式数字支付和数字银行全讯担保网的解决方案。fomo pay获得新加坡金融管理局(mas)颁发的多项金融服务牌照，包括境内汇款、跨境汇款和商家收单许可。该公司是新加坡首家获得mas批准提供数字支付代币服务的企业。

一项分析显示，新加坡、马来西亚和印度尼西亚的qr码支付应用用户已达99万7000人，预计在2025年会达177万人，增幅达78%。其中，新加坡qr码支付应用用户在今年7月已达9万6700人。

根据unafinancial提供给《联合早报》的数据，本地qr码支付应用用户预计在今年底达10万5700人，并且在明年底进一步增加到12万2130万人，一年增幅可达15.5%。自2018年以来，本地qr码支付用户月均增长率保持在2.3%左右。

近日，欧洲央行理事会发布公告称，将从11月1日起开始为期两年的数字欧元准备阶段。外媒认为，欧洲央行推进数字欧元计划的一个主要目的是加强欧洲的自主性。

为提高qr码支付的连通性，新加坡金融管理局将展开sgqr 的试验，让本地商家通过一个单一金融机构，接受不同支付系统的qr码支付。

2018年推出的sgqr，将不同的qr码结集在单一的sgqr码标签，并获得商家广泛采用。不过，如果商家接受如alipay、grabpay、nets等其他一系列支付方案，就必须与个别金融机构维持个别的商业关系。消费者也只能在接受特定支付方案的销售点，使用自己喜爱的方案付款。

新西兰虚拟资产钱包平台immersve计划于明年来香港申请牌照，并与mastercard合作，旨在创建一个虚拟世界的paypal。这将使消费者能从自己的web3钱包直连实体商户消费，无需将资产放在加密货币交易所。