【出海周报】新加坡洗钱案持续发酵 人民币全球占比再破3 东南亚支付互通有新进展-全讯国际

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近期，2023年下半年江西省人民银行系统工作会议暨外汇管理工作会议在南昌召开。会议总结上半年工作，分析当前形势，部署下阶段工作。

会议要求，推动汇率避险工作落实，扩大跨境金融服务平台应用主体范围。加大力度推进跨境人民币使用。持续践行支付为民理念，持续巩固减费让利政策落实成果。坚决打击非法金融活动。

近日，南宁市金融办对外表示，今年1—6月，全市跨境人民币结算量创历年同期新高，同比增长107%，占全区超八成。据悉，南宁市大力开展跨境金融创新业务，推动企业积极开拓资本市场跨境人民币业务，取得了明显成效。2020年以来，全市跨境人民币结算量及占自治区比重连续三年逐年上涨，为南宁市加快建设面向东盟开放合作的国际化大都市提供有力支撑。

上海与国际的交流交往正在逐步恢复，境外游客逐步增多，而“消费支付不够便捷”依然是阻碍境外游客入境消费的一大痛点。近日微信、支付宝相继宣布全面升级国际银行卡用户服务、推出全新国际版等服务，但是依然有境外游客受支付习惯和安全隐私观念差异的影响，对移动支付的接受度较低。

如何缓解支付痛点，提升支付服务便利度？近日，上海市政府参事课题组开展了一项关于提升入境人士境内支付便利度的调查。参事们建议，推动政府部门与各市场主体协同发力，破解刷卡和移动支付堵点，尽早形成良好支付环境。

近期，随着内地与港澳全面恢复通关，经贸往来愈加密切，跨境消费持续升温。为便捷港澳人士北上深圳消费，中国人民银行深圳市分行在人民银行总行的指导下，扎实做好跨境支付服务环境建设，为港澳人士提供多门类、多品种的跨境全讯担保网的支付方式，大幅提升其内地消费体验。

近日，上市公司小商品城发布半年报。数据显示，2023年上半年小商品城实现营业收入51.61亿元，同比增长22.68%；归属于上市公司股东的净利润19.98亿元，同比增长63.5%。

2022年7月，小商品城收购了浙江海尔网络科技有限公司以及其下属支付机构快捷通支付服务有限公司（yiwu pay，以下简称“快捷通支付”）100%股权。根据半年报，快捷通支付2023年上半年净利润为-572.02万元。

近日，网联清算有限公司与中国建设银行马来西亚全资子行和马来西亚payments network malaysia sdn bhd（paynet）达成跨境移动支付业务合作。该项合作在8月22日正式完成生产验证，近期即将投入商用。后续持有马来西亚paynet体系内电子钱包app的用户在中国境内进行跨境扫码支付，无需额外在境内开户或下载境内其他支付app，来华商旅消费体验将进一步提升。

近日，环球银行金融电信协会（swift）发布了2023年7月人民币月度报告和数据统计。

2023年7月，在基于金额统计的全球支付货币排名中，人民币保持全球第五大最活跃货币的位置，占比升至3.06%。

近日，中国银行广东省分行在跨境银行间支付清算有限责任公司的指导下，为广东一金融机构投产人民币跨境支付系统（cips）路由优化服务，并为其办理路由服务全国首笔人民币跨境资金划拨业务，金额达3亿元人民币。

8月21日，中国银行陕西省分行成功开立中亚地区乌兹别克斯坦土伦银行跨境人民币同业往来账户，这是中国-中亚峰会后全国范围内落地的首个该类型账户，能更好地促进两地之间的经济合作和贸易往来。

据了解，跨境人民币同业往来账户主要用于经常项目、资本项目交易的结算清算、人民币兑换、账户融资、银行间债券市场代理结算等。

近日，国家外汇管理局厦门市分局对厦门国际银行股份有限公司发布一张罚单，因办理企业资本金结汇业务违规、2020年部分未结清内保外贷业务违规两项违规内容，厦门国际银行被罚644.30万，没收194万，总计罚没超800万。

近日，新加坡50亿洗钱大案备受关注，其中10名福建原籍人员，伪造文件、洗黑钱等一系列关键词吸引了国内很多人的关注。许多跨境收款项目都会在境外伪造交易背景，可能涉嫌参与洗钱。其中，涉案的金融机构就包括了花旗银行，也就是很多跨境收款企业的开户行。此外，目前许多跨境收款企业均在新加坡申请了相关支付牌照，如果涉案也可能进一步受到监管。新加坡金管局还表示，可能会扣押更多资产、冻结银行户头和颁发禁止处置令。

涉金额高达10亿新元（折合53亿人民币）的洗钱案，十名涉案嫌犯为何拥有那么多黑钱？这些庞大数目的黑钱，又是通过怎样的手法累计的？

《8视界新闻网》专访了一名知情的匿名人士，向记者道出个中来龙去脉，一般嫌犯如何通过洗钱累计庞大资金的各种手法。由于案件高度敏感，知情人士要求匿名，记者也不可拍照、录影或录音。

近日，外交部发布《金砖国家领导人第十五次会晤约翰内斯堡宣言》，其中对支付有相关描述。

《宣言》表示，我们认识到快速、廉价、透明、安全、包容的支付体系有广泛益处。我们期待金砖国家支付工作组（bptf）关于在金砖国家推进《二十国集团完善跨境支付路线图》有关要素的报告。我们欢迎金砖国家成员分享跨境支付系统互联互通等支付基础设施方面的经验，相信这将进一步加强金砖国家间合作，鼓励进一步就支付工具开展对话，以促进金砖国家成员与其他发展中国家间的贸易和投资流动。我们强调，鼓励金砖国家同其贸易伙伴在开展国际贸易和金融交易时使用本币的重要性。我们还鼓励加强金砖国家间代理银行网络，促进本币结算。

据金融时报报道，印度将推出基于语音的线下数字全讯担保网的支付方式，以扩大该国快速增长的数字基础设施。该服务将使用印度马德拉斯理工学院开发的开源ai语言工具，最初提供英语和印地语版本，然后再扩展到其他语言。

近期，印度储备银行（rbi）将upi lite的交易限额从200卢比提高到500卢比。upi lite由印度国家支付公司（npci）和印度储备银行于2022年9月推出，是原始upi支付系统的简化版本。

与每日限额为10万卢比的常规upi交易不同，upi交易每笔交易上限为500卢比。最初是200卢比，每个支付工具的总限额是2000卢比。

印度尼西亚银行开始尝试使用二维码在印尼和新加坡之间进行支付互联。该试验是印度尼西亚银行与新加坡金融管理局于2022年启动的国际二维码支付合作的后续行动。

印尼和新加坡之间的二维码支付连接被认为能够促进国家之间更有效的贸易，特别是对中小微型企业而言，并鼓励旅游业的增长。该试验将涉及印尼支付系统协会（aspi)、新加坡电子转账网络（nets）以及支付系统服务提供商的代表。

根据匈牙利《支付处理条例》修正案，从2023年9月1日起，即时支付交易限额将从1000万福林提高到2000万福林，从而为企业和家庭提供更大便利。

在与腾讯长期合作的基础上，中东和非洲地区领先的收单机构network international（network）在阿联酋各地的pos终端上提供微信支付服务，使中国游客能够通过微信支付进行无缝、安全和可靠的交易。

目前，阿联酋有5000台network支付终端接受微信支付，其中包括迪拜著名购物中心的400多家门店，这些门店是network广泛的商户全讯担保网的合作伙伴生态系统的一部分。network正在其所有安卓终端上激活微信支付。

柬埔寨中央银行的公告称：“该项目第一阶段允许拥有瑞尔银行账户的柬埔寨人使用移动银行应用程序扫描lao qr二维码，与商家进行交易或在老挝商店付款。该项目将促进本国货币的使用，促进经济增长和推进柬埔寨和老挝之间的旅游合作和跨境贸易”。

根据路线图，在该项目第二阶段部署后，拥有基普银行账户的老挝人民也将可以通过手机银行应用程序扫描khqr码与柬埔寨商家进行交易。