【出海周报】越南被fatf拉“灰” 外汇局通报虚构贸易背景付汇违规 寻汇完成新融资-全讯国际

《出海周报》是移动支付网打造的金融科技、移动支付出海一周重要资讯栏目，聚焦企业出海、海外市场动态、海外监管政策等方面，以简捷的方式，提升读者获取资讯的效率。

2023年6月1日，国务院发布关于在有条件的自由贸易试验区和自由贸易港试点对接国际高标准推进制度型开放若干措施的通知。通知中表示将加强事前事中事后监管，完善监管规则，创新监管方式，加强协同监管，健全权责明确、公平公正、公开透明、简约高效的监管体系，统筹推进市场监管、质量监管、安全监管、金融监管等。

根据《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号），国家外汇管理局加强外汇市场监管，严厉打击虚假、欺骗性交易，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（中华人民共和国国务院令第711号）等相关规定。

这10个案例当中虚构贸易背景对外付汇和利用多人便利化购付汇额度，成为主要违规点。

案例1：海安恒麟供应链有限公司逃汇案

案例2：邵阳市信成医疗科技发展有限公司逃汇案

案例3：镇江和正堂国际商贸有限公司逃汇案

案例4：扬州市腾宇电子科技有限公司逃汇案

案例5：盐城妙能电子科技有限公司逃汇案

案例6：江西和梦投资有限公司逃汇案

案例7：宁波利时进出口有限公司逃汇案

案例8：陕西籍乌某逃汇案

案例9：河北籍刘某逃汇案

案例10：河北籍潘某逃汇案

6月21日，国家外汇管理局深圳市分局发布一张罚单，中信银行股份有限公司深圳分行因擅自提供对外担保行为，未按规定办理经常项目资金收付行为，决定责令改正、给予警告，没收违法所得0.44万元，处罚款人民币1175万元。

2023年6月16日，跨境清算公司召开会议，启动cips跨境人民币全额汇划业务试点。

cips全额汇划服务是指跨境汇款业务中，汇款路径上各银行根据约定的业务规则要求进行汇款业务办理，实现费用锁定、全额汇达。全额汇划服务基于更先进的iso20022等国际通行标准，提供了更优的跨境汇款服务体验，带来了更高效的直通处理能力，为用户提供快速、简单、可预测、价格更具竞争力的跨境支付服务。

香港财政司司长陈茂波表示，金管局正研究数字港元的应用；多种央行数字货币跨境网络(mbridge)已由实验阶段迈进试行阶段；与人民银行就数字人民币跨境零售支付的合作进入到第二阶段测试，目标是日后可通过转数快为数字人民币钱包增值。

腾讯金融科技副总裁陈起儒于中国举行的夏季世界经济论坛（wef）上表示，今年7月腾讯将陆续开放微信支付商户网络给visa等国际信用卡或扣账卡组织，方便境外用户在中国内地能以常用的信用卡和扣帐卡绑定微信支付。

他表示，于2019年11月，微信支付已开始支持境外用户绑定国际信用卡后，在12306购票、滴滴出行、京东、携程等试点消费。今次开放的线上线下商户场景，包括购物、餐饮、酒店住宿、交通等，他表示，微信支付在境内覆盖连接千万中小商户，全新提升服务可让境外用户在境内绑定常用信用卡，有更好的移动支付和消费体验。

6月20日，财付通发布《关于国际卡支付服务相关规则的说明》的公告，公告显示，2023年12月31日前，单笔交易金额人民币200元以下（包括人民币200元）的国际卡交易，免收用户手续费，单笔交易金额超过人民币200元的，按照单笔交易金额的3%收取用户手续费。

总部位于新加坡的数字化全球支付与财资管理全讯担保网的解决方案提供商寻汇sunrate于近日宣布完成最新的d-1轮融资，本轮融资由阿美风险投资（aramco ventures）旗下的多元化成长基金prosperity7 ventures领投，原有股东softbank ventures asia（软银亚洲风险投资公司）等跟投。

泰国媒体报道，蚂蚁集团可能会寻求一个全讯担保网的合作伙伴向泰国央行申请虚拟银行牌照。

报道指出负责泰国蚂蚁集团全球商户合作的sittipong kittiprapapong指出，蚂蚁集团希望支持其潜在全讯担保网的合作伙伴的业务运营。蚂蚁集团目前与韩国kakao银行的移动支付业务kakao pay合作，在泰国市场提供支付服务。

近日泰国汇商银行（scb x）与kakao银行宣布合作，向泰国央行申请虚拟银行牌照，并计划吸引更多全讯担保网的合作伙伴加入财团。

东南亚市场的银联卡业务本地化又有新进展。银联国际宣布，与知名电商平台shopee合作，率先开通后者旗下的泰国站点和app支持当地发行的银联卡。下一步，中国境内发行的所有银联卡也将陆续可以使用，方便中国境内和泰国持卡人在shopee消费。

汇丰银行于6月26日宣布允许其客户买卖香港交易所上市的虚拟资产etf，也是香港第一家允许客户买卖港交所上市虚拟资产etf的银行。此举将扩大香港本地用户接触到加密货币。

据了解，香港证监会去年10月底接受发行商申请发行加密货币期货etf，至今已有3款基于比特币或以太币期货的etf在香港上市。其中包括fa南方比特币、fa南方以太币和fa三星比特币，资产管理规模合计共3.67亿港元。

近日，环球银行金融电信协会（swift）发布了2023年5月人民币月度报告和数据统计。

2023年5月，在基于金额统计的全球支付货币排名中，人民币保持全球第五大最活跃货币的位置，占比2.54%。与2023年4月相比，人民币支付金额总体增加了20.38%，同时所有货币支付金额总体增加了8.75%。

2023年5月，以欧元区以外的国际支付作为统计口径，人民币位列第六，占比1.51%。

2023年1~4月的人民币全球支付占比分别是1.91%、2.19%、2.26%、2.29%。

6月29日，visa宣布，已签署一项最终协议，以10亿美元现金收购pismo。pismo是一家在拉丁美洲、亚太地区和欧洲运营的云原生发卡机构处理和核心银行平台。

通过收购pismo，visa将能够通过云原生api为客户提供借记卡、预付费卡、信用卡和商业卡的核心银行业务和发卡机构处理能力。通过pismo的平台，visa还将能够为金融机构客户提供新兴支付轨道的支持和连接，如巴西的pix。

6月23日，全球反洗钱和反恐怖融资国际标准制定机构金融行动特别工作组fatf再次更新反洗钱灰名单与黑名单。其中“呼吁对其采取行动的高风险国家或地区（high-risk jurisdictions subject to a call for action）”即通常所说的“黑名单”，“应加强监控的国家或地区（jurisdictions under increased monitoring）”即通常所说的“灰名单”。

较之今年2月更新的名单，本次更新黑名单仍然是朝鲜、伊朗、缅甸三国，而灰名单新增喀麦隆、克罗地亚、越南，灰名单总国家或地区数量，从23个新增为26个。

6月26日，全球反洗钱监管机构金融行动特别工作组（fatf）第三次全体会议指出，在加强针对虚拟资产和虚拟资产服务提供商（vasp）典标准四年后，这些措施的全球实施情况仍然相对较差。近四分之三的司法管辖区只部分遵守或不遵守fatf的要求。许多司法管辖区尚未实施基本要求，超过一半的调查对象没有采取任何措施来实施《旅行规则》。fatf呼吁所有国家对虚拟资产服务提供商适用反洗钱/打击资助恐怖主义的规则，不再拖延。

6月21日，新加坡金管局发布了一份白皮书，提出了一项共同协议，以规定使用数字货币的条件，如央行数字货币、代币化银行存款以及分布式账本上的稳定币。该白皮书是与国际货币基金组织、意大利央行、韩国央行、金融机构和金融科技公司合作编写的，概述了目的绑定货币从发行到赎回生命周期的技术规范，以及与数字货币接口的协议等。

6月29日，阿根廷中央银行发布公告称，将人民币纳入阿根廷银行系统允许进行存取的币种，批准阿根廷国内银行机构开设人民币储蓄和活期存款账户业务。公告指出，此举是为人民币在阿根廷对外贸易和当地金融市场中广泛使用提供便利。

6月30日，美联储将在7月下旬推出fednow支付系统，旨在对过时的基础设施进行现代化，并确保近乎即时的支付变得更加广泛。

美联储表示，57个早期采用者，包括大型和小型银行和信用联盟，已经在这项被称为fednow的服务推出之前完成了正式测试和认证。其中许多机构将在新服务推出时或之后不久上线。

理论上，新系统将允许账单支付、工资支票和其他常见的消费者或企业转账快速全天候可用，这与现有系统相比是一个变化，现有系统在周末关闭，有时需要几天时间才能获得资金。但官员们表示，该系统可能需要几年时间才能得到广泛采用，其功能也会更加丰富。

据国家外汇管理局北京外汇管理部网站近日公布的行政处罚决定书（京汇罚〔2023〕13号）显示，依据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条、第四十八条，渣打银行（中国）有限公司北京分行被警告，没收违法所得469万元人民币，并处271万元人民币罚款，罚没总计超740万。

据罚单显示，渣打银行（中国）北京分行涉及的违法事实包括：

1．办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；

2．违反规定办理资本项目资金收付；

3．违反规定办理结汇、售汇业务；

4．未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料；

5．违反外汇登记管理规定。

2023年6月30日，连连数字科技股份有限公司递交a1上市申请，拟赴港ipo，中金公司及摩根大通担任联席保荐人及整体协调人。

截至2022年12月31日，连连为全球各行业（包括电商、零售、旅行、物流、教育、房地产及制造业等）超过1.8百万家商户及企业提供服务。