【出海周报】新加坡跨境汇款出事 澳洲长江换汇暴雷 多家国际支付公司出财报-全讯国际

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10月21日，《国务院关于金融工作情况的报告》（以下简称《报告》）发布，主要介绍今年1-9月以来我国金融工作相关情况，其中有多条涉及跨境市场相关监管态势。

《报告》表明，加强高风险行业和机构反洗钱监管，推进金融反诈一体化平台建设，保持对电信网络诈骗、跨境赌博等非法活动的高压打击态势。国家外汇局查处外汇违法违规案件502起，配合公安机关破获地下钱庄案件95起，查处地下钱庄交易对手案件259起，罚没共计7.16亿元人民币。

2023年10月27日，中国人民银行召开提升境外来华人员支付服务水平工作动员部署会。中国人民银行党委委员、副行长张青松出席会议并讲话。会议要求，各有关单位要全面总结北京冬奥会、成都大运会、杭州亚运会等重大赛事支付服务保障工作经验，按照“大额刷卡、小额扫码、现金兜底”的工作思路，以丰富支付服务供给、深化支付场景建设为切入点，加快落实各项工作措施。

据越通社驻曼谷记者报道，泰国财政部副部长朱拉潘（julapun amornvivat）表示，该国政府关于为16岁以上的该国公民每人发放1万泰铢（约合280美元）的“数字货币”计划不能按原定计划于2024年2月1日前展开。朱拉潘解释说，需要更多时间来发展一个安全的系统。朱拉潘19日对记者说，“该计划需获得最大限度的保密。尽管如此，该计划将在2024年第一季度启动”。

visa近日宣布，alfred f.kelly,jr将于2024年1月23日起不再担任visa董事会主席和成员。他将继续担任公司高级顾问，直至2024年2月15日，届时他将从visa退休。该公司还宣布，董事会有意任命首席独立董事john f.lundqren为董事会主席，但须在2024年1月的visa股东年会上连任。

在新加坡本地工作的一些外国人通过汇款公司汇款到中国的银行户头，岂料被中国当局指汇款过程中涉及犯罪行为而冻结户头，至少有数十人受影响。新加坡消费者协会今年已接获25起相关通报，其中20起与山立汇款公司有关。有一中国人在汇款时发现，其资金被分成三次完成汇款，并且汇款方为陌生人账户，其中两个陌生账户可能涉案。

10月24日，中国驻新加坡大使馆发布公告，提醒在新中国公民注意汇款安全。该公告表明，近期，我馆连续收到中国公民反映称，他们通过牛车水大厦某汇款公司汇款，导致部分或全部款项被国内冻结。经多方了解，有关汇款公司在新加坡有合法汇款资质，但在实际操作中会通过引导汇款人签署免责声明或以书面提醒的方式免除其对款项可能被冻结的风险责任，致使受害人处于举证无方、投诉无门的被动境地。

蚂蚁集团旗下alipay 周一宣布，与斯里兰卡国家支付网络lankapay合作，以提升往返斯里兰卡的数字旅行体验。

alipay 已经与斯里兰卡国家支付网络lankapay签署谅解备忘录，通过跨境数字支付提升入境和出境旅游体验，允许alipay 的支付全讯担保网的合作伙伴的用户在斯里兰卡超过40万家lankaqr商户完成支付。此次合作还使斯里兰卡人能够在海外旅行时利用其支持lankaqr的应用程序在全球alipay 商家进行扫描和支付。

近日，国家外汇管理局浙江省分局全讯国际官网公示一张超百万个人外汇处罚罚单，叶某因私自买卖外汇，给予警告，处6223067元人民币的罚款。

兰州市公安局深入开展打击地下钱庄“歼击23”专项行动，于近日成功破获一起以“对敲”方式买卖外汇非法经营案。鉴于该案涉及山东、广东、黑龙江、江西、福建等14个省市，兰州公安同时发起全国集群战役，与兄弟省市紧密协同，一举端掉一个涉案达20亿元、涉及人员2500余人的地下钱庄网络。

10月25日，worldline发布公告显示，其今(2023)年的全年营收增长预估将介于6%至7%之间，较先前预估的8%至10%有所下降，营收率也可能下滑150个基点，远逊于先前预期的成长100个基点。该公司指出，经济降温，影响其于主要市场的营收和获利能力。

10月25日，澳洲警方宣布，针对澳洲最大独立换汇公司进行了突袭。经过长达14个月的调查，澳洲警方派出300多名警察对位于墨尔本、悉尼、布里斯班、阿德莱德和珀斯的长江换汇的办公室及相关人员的住宅进行了搜查。长江换汇涉嫌在过去三年洗钱近2.3亿澳元（折合10.6亿人民币）。

据外媒称，马斯克希望把社交媒体平台“x”打造成用户的财务中心，处理生活中与金钱有关的一切。他在周四的全体员工电话会议上告诉x员工，他预计这些功能将在2024年底推出，并表示人们会对“它的强大程度”感到惊讶。在一段音频中，可以听到马斯克说：“当我说付款时，我实际上是指某个人的整个财务生活。”“如果涉及到钱。它就要出现在我们的平台上。钱，证券什么的。所以，这不仅仅是给朋友转20美元。我说的是，人们不需要银行账户。”x首席执行官琳达·亚卡里诺曾表示，该公司认为在2024年有“充分的机会”。马斯克说：“如果我们不能在明年年底之前推出这款产品，我会非常吃惊。”

10月25日，美联储董事会正式发布一项计划，提议降低银行和支付公司的向商户收取的手续费。该决议显示，向商户收取每笔交易手续费的上限下降约28%，到14.4美分，外加收取交易金额0.04%的费用。而目前，是每笔交易的手续费上限是21美分，外加交易金额的0.05%，这已经是十多年前的设定值。此外，商户的“防欺诈保险”(fraud prevention adjustment)费用，将从1美分增加到1.3美分。本次决议将拥有90天的公众审议期。

10月26日，万事达卡发布第三季度财报，该季度营收超预期，净利润为32亿美元，营收为65亿美元，同比增长13.85%。交易额为1.88万亿美元，同比增长11%，优于市场预期。每股收益3.39美元，同比增长26.49％，市场预期3.23美元。

中国人民银行消息，为落实中美两国元首巴厘岛会晤重要共识，根据国务院副总理、中美经贸中方牵头人何立峰和美国财政部部长耶伦7月在北京会谈期间达成的共识，10月25日，中美金融工作组以视频方式举行第一次会议。此次会议由中国人民银行和美国财政部副部级官员共同主持，国家金融监管总局、中国证监会以及美联储、美国证券交易委员会等相关金融监管部门参会。双方就两国货币和金融稳定、金融监管、可持续金融、反洗钱和反恐怖融资、全球金融治理等议题以及其他双方重点关切的问题进行了专业、务实、坦诚和建设性的沟通。双方同意继续保持沟通。

据报道，加密货币支付服务提供商bitpay正在与支付基础设施提供商banxa合作，以提供全球多个国家/地区可以使用加密货币的方式支付。

今年以来，拉卡拉跨境支付业务陆续新增了东南亚及非洲收款产品，支持越南、印尼、泰国、马来西亚、新加坡、尼日利亚等国家的当地币种外贸收款，为一带一路沿线国家跨境贸易提供更大便利。

近日，数字化全球支付与财资管理全讯担保网的解决方案服务商寻汇sunrate与全球领先的旅游业软件和技术提供商sabre在travel tech asia 2023上宣布达成合作，双方将携手重塑亚太地区旅游业的b2b支付体验。

总部位于新加坡的加密支付网关triple-a已完成1000万美元a轮融资。triple-a将使用新资金进一步开发其产品套件。triple-a由专注于金融科技的企业家eric barbier于2018年创立，提供基于稳定币和区块链的支付，支持的主要代币包括usdt、usdc、比特币和以太坊。triple-a于2021年获得了新加坡金融管理局颁发的支付机构许可证。

近日，支付巨头万事达卡正在探索与metamask和ledger等钱包公司合作。万事达卡在演示文稿中指出，拥有支付卡可以帮助钱包提供商增加活跃用户数量并建立忠诚度和其他收入来源，同时让持卡人有机会以无摩擦的方式使用其加密货币余额。此外，万事达卡还表示，它正在评估「使用稳定币进行全球发行的新模式」。

中国工商银行万象分行日前在老挝首都万象举办仪式，正式启动人民币清算行服务。老挝总理宋赛、老挝央行行长本勒、中国驻老挝大使馆临时代办王畅、中国工商银行副行长张伟武等出席仪式。王畅致辞表示，老挝人民币清算行服务的启动将进一步深化两国金融领域合作。

越南国家银行设定到2030年75%的人将在电子环境中使用各种服务的目标。秉承这一目标，国家银行始终致力于为人民，特别是偏远地区的农民提供数字服务和产品。多年前，央行已试点展开银行代理模式和移动货币模式。国家银行支付司司长范英俊说：“通过这种模式，我们已经部署了超过9.2万个业务点，帮助居住在没有银行交易办事处的农民更轻松地获得金融服务。目前，已有超过1400万人使用该服务，支付总额超过183万亿越南盾”。

中国银行（土耳其）股份有限公司（中银土耳其）cips直接参与银行系统23日正式投产上线，对土耳其本地企业及金融机构客户提供服务。

visa q3（自然月属于q3，股市属于第四财季）营收同比增长11%至86.1亿美元，好于分析师预期的85.6亿美元；净利润为47亿美元，同比增长19%；visa表示，该公司第三季度营收同比增长11%，原因是支付量和处理的交易量增长持平。其中，visa本季度支付量增长了9%，至3.2万亿美元，与上一季度持平。同时，该公司处理的交易也保持平稳，增长10%，但跨境交易量增长了16%，低于第二季度的17%。

美国运通第三季度收入和利润飙升至创纪录水平，原因是该公司继续吸引愿意为其优质产品支付年费的新持卡人。具体来说，美国运通公布当季营收154亿美元，超过分析师预期的145.3亿美元，也超过上年同期的136亿美元。这得益于净卡费增加了20%。美国运通表示，收费卡占该季度新增账户的70%以上。另外，该公司q3净收入同比增长30%，至24.5亿美元。2023年第三季，持卡人在旅游和娱类累(travel and entertainment，t&e)的刷卡金额，较去年同期大增13%。

近日，尼尔森公布了2022年全球收单及pos机具市场情况，亚太收单市场支付总额有所下降，但收单笔数有所增长；全球pos机具市场出货量同比增长4.5%，各大pos厂商的排名变化较大。

yiwu pay九月跨境人民币业务规模超9800万美元

小商品城在近日投资者关系活动记录表中披露，yiwu pay在过去的9月份单月跨境人民币业务规模超9800万美元，业务规模环比保持较高增速。

据孟加拉国《商业标准报》9月27日报道，孟加拉国央行为保障客户数字支付系统的安全性、有效性、便捷性和企业的安全，颁布了新的数字支付政策《2023年商户收单与托管服务政策》，将商户分为实体店商家，网络商家，同时经营实体店和网络平台的商家三类，规定了商户在保护客户信息、反洗钱、反欺诈方面的责任及处罚措施，并将评估商户风险。

沙特央行一位高级官员表示，沙特的金融科技行业正在蓬勃发展，数字支付的份额达到62%，足以接近沙特阿拉伯到2025年底实现70%的目标。

印度移动支付巨头phonepe营收在2023财年同比飙升77%

phonepe公布了截至2023年3月31日的2023财年的财务业绩。金融科技“独角兽”报告其综合收入同比增长高达77%，在2023财年达到291.4亿卢比。phonepe的收入增长主要归功于其战略性市场扩张和在数字支付领域的主导地位，特别是在汇款、移动充值和账单支付等关键创收领域。