【出海周报】两起非法买卖外汇案受关注 visa、万事达卡将提高费率 跨境退税新政出-全讯国际

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为支持跨境电商等新业态新模式加快发展，财政部、海关总署、税务总局近日联合发布公告，延续实施跨境电子商务出口退运商品税收政策。

公告规定，对2023年1月30日至2025年12月31日期间在跨境电子商务海关监管代码（1210、9610、9710、9810）项下申报出口，且自出口之日起6个月内因滞销、退货原因原状退运进境的商品（不含食品），免征进口关税和进口环节增值税、消费税；出口时已征收的出口关税准予退还；出口时已征收的增值税、消费税，参照内销货物发生退货有关税收规定执行；其他规定仍按照《财政部海关总署税务总局关于跨境电子商务出口退运商品税收政策的公告》（财政部海关总署税务总局公告2023年第4号）相关规定执行。

人民币跨境支付系统业务量持续增长。二季度，人民币跨境支付系统处理业务162.02万笔，金额29.49万亿元，同比分别增长60.40%和29.04%。日均处理业务2.61万笔，金额4755.65亿元。

8月24日下午，香港宇培国际投资管理有限公司通过“跨境人民币自缴核销缴税”服务，缴纳因转让广东肇庆四会市某公司股权产生的企业所得税720.44万元，税款资金于当天成功划入国家金库四会市支库，标志着全国首笔跨境人民币自缴核销缴税业务正式落地。

据悉，跨境缴税多为非居民临时性纳税，一般不熟悉境内缴税流程。跨境人民币自缴核销缴税业务是在现有跨境人民币银联电子缴税和银行端查询缴税两种业务模式上的全新创举。新模式下，纳税人在电子税务局办理非居民企业认证后进行临时纳税申报并汇款至境内指定银行账户，由境内收款银行利用大小额支付系统划缴资金至国库，由税务部门通过国库信息处理系统（tips）推送电子税票信息至国库，国库收到税款资金和电子税票信息后，进行逐笔实时入库。该模式具有无需开立境内银行账户、无需担心补汇退汇、无需到境内办税大厅办理、零手续费、资金快速缴入国库等优点，可作为非居民企业在原有两种跨境人民币电子缴税模式上的有益补充。

新近发布的哈尔滨银行及所属子公司（集团）2023年中期业绩显示，集团跨境金融业务围绕“批量获客、申设机构、产融结合”三步走的发展战略，做大利润规模，提升价值贡献。截至2023年6月30日，国际结算量折合人民币432亿元，同比增长173%；跨境人民币业务量622.79亿元，同比增长940.58%；资产投放人民币95.57亿元，同比增长78%。结算服务功能持续完善，累计开立nra账户超80户，与国内最大的电子行业协会签署全面战略合作协议。新上线跨境清算系统、跨境企业网银系统，跨境清算系统是东北地区首个全部实现国产化信创、首个实现全渠道代理清算的专业清算系统。

8月28日至29日，《中缅边境管理与合作协定》执行情况第17轮司局级会晤在北京举行。中缅双方就打击跨境电诈合作等达成重要共识。

此次会晤由中国外交部边界与海洋事务司司长洪亮与缅甸外交部政治司司长吴昂哥共同主持。双方积极评价双边关系和近年来《协定》执行情况，在友好、热烈的气氛中就维护边界线清晰稳定、保障边境地区和平安宁、共促边境地区发展繁荣、营造边境地区良好生态环境、促进边境事务合作机制提质升级等议题坦诚、深入交换意见，就完善会晤机制、便利人员往来、打击跨境电诈合作等达成重要共识，取得积极成果。双方一致同意进一步加强沟通和信息共享，共同规划好今后各项工作，不断提升两国边界事务合作水平。双方并签署会议纪要。

8月18日12时许，鄂州市公安局追逃专班在省厅、市局领导的高度重视和督导指挥下，在粤澳警方的大力协助下，3名涉嫌非法经营犯罪的“猎狐”逃犯在广东珠海拱北口岸同步到案。

今年3月，鄂州市公安局经侦支队通过对一起隐瞒掩饰违法犯罪所得案件线索的深度研判和资金分析，结合市局相关部门的跟踪摸排，发现并掌握了江西南昌籍男子范某军（男，33岁，江西省南昌市人）等人是为赴澳门赌博人员提供换汇服务的非法买卖外汇团伙。

近日，国家外汇管理局江苏省分局对南京银行开具了一张罚单，南京银行因办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理性审查；未按规定报送财务会计报告、统计报表等资料；违反外汇登记管理规定。

国家外汇管理局江苏省分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第四十七条第（一）项、第四十八条第（二）项、第（五）项，对南京银行股份有限公司给予警告；罚款人民币60万元。处罚决定日期2023年8月25日。

近日，淄博市公安局淄川分局经过缜密侦查，成功破获山东省首例利用信息网络包装成跨境电商骗取金融机构结汇的非法经营外汇案件，打掉3个跨境地下钱庄，涉案金额28亿元，抓获犯罪嫌疑人12人，查控涉案资金2000余万元。

经调查，2021年初，犯罪嫌疑人徐某组建亦付科技有限公司专门从事外卡收单业务，为境外博彩类、交友类网站非法转移灰黑资金。该公司雇佣技术人员专门搭建收单系统平台，从杨某江洗钱团伙处联系购买拥有跨境电商资质的贸易公司，利用贸易公司资质向金融机构申请外币结汇通道链接上游客户网站，实现了充值外币以虚假跨境贸易形式结汇成人民币流入贸易公司账户，上述资金周期性汇集后再通过杨某江团伙控制的公司户、个人户转移至虚拟币商最终结算给客户，其间涉案流水高达21亿余元。

visa和万事达卡计划提高商家在接受客户信用卡时所支付的费用，《华尔街日报》报道称，根据知情人士和他们看到的这两家清算机构的文件，这次费用上调计划于今年10月和明年4月开始。其中许多上调收费都集中在网上购物上。据与商家合作的咨询公司cmspi称，这些调整可能会导致商家每年额外支付5.02亿美元的费用。

美国许可系统(nmls)显示，美国国内已有7个州批准马斯克(elon musk)旗下的x支付金融系统提供服务。外媒引述消息人士指出，x开发人员最初将仅支持法定货币，后市将整合支援比特币和其他加密货币，为比特币再次突破30000美元创造利好条件，刺激狗狗币快速飙升。

据美国许可系统，x现在可以在7个州提供支付服务，包括亚利桑那州、密苏里州、乔治亚州、马里兰州、密歇根州、新罕布什尔州和罗德岛州。其中，罗德岛州的许可证在周一(8月28日)获得批准，再为x扩展支付和其他金融服务奠定根基。

苹果在荷兰正式推出了新的tap to pay支付平台，允许荷兰企业使用苹果设备作为刷卡机。

2022年初，苹果宣布计划在美国的iphone上推出tap to pay。现在，大约一年半后，该系统也在荷兰正式推出，为全国范围内的“小企业”和“大型零售商”提供了支付选择。

据coindesk报道，巴西中央银行选择了14家选定的机构参与该国中央银行数字货币（cbdc）数字现实的试点，包括bradesco、nubank和itaúunibanco等当地主要私人银行，以及巴西最大的公共银行banco do brasil和当地证券交易所b3。visa和微软等跨国公司也被选中参加。巴西央行将于2023年6月中旬开始将这些参与者纳入真实数字试点平台。

近日，印度《铸币报》援引知情人士的话称，印度正与纳米比亚、莫桑比克和肯尼亚等多个非洲国家进行谈判，向非洲“推销”其数字统一支付接口（upi），并在支付平台之间建立商业全讯担保网的合作伙伴关系。