【出海周报】人民币全球占比创新高 新加坡百亿洗钱案影响开户 外汇局关注跨境稳定币支付风险-全讯国际

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国务院新闻办公室13日上午举行新闻发布会，海关总署新闻发言人、统计分析司司长吕大良介绍2023年前三季度进出口情况，以及如何支持民营外贸企业。

据介绍，前三季度，我国跨境电商进出口1.7万亿元，增长14.4%。其中，出口1.3万亿元，增长17.7%；进口0.4万亿元，增长5.3%。

10月12日，2023中国（北京）数字金融论坛正式召开，家外汇管理局副局长陆磊出席并就生态要素构造简要进行了分享，并介绍跨境相关监管思考。

陆磊透露，目前，我国深度参与的多边央行数字货币桥项目（multi-cbdc bridge）已取得良好的突破和进展。

陆磊表示，去中心化金融（defi），特别是基于区块链和分布式账本技术（dlt）的代币型（token）数字货币，与银行账户弱耦合，可直接“点对点”交易，那么就会存在资金不一定非要通过银行体系跨境流转，这也就模糊了资金跨境界限，显然会增加跨境资金流动管理、跨境交易真实性管理的难度。

近日，国家外汇管理局湖南省分局公布了一个罚单，某能源企业因非法套汇，违反了《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第二十二条第一款，国家外汇管理局湖南省分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第四十条，对其处罚款1720.576932万元。

为满足市场机构跨境人民币业务需要，今年“十一”长假期间，cips系统“不打烊”，服务“不断档”，持续为境内外客户提供高效优质的跨境人民币支付清算服务。

“十一”期间，cips系统按照“境外工作日运行”的方式,累计对外服务6个工作日（9月29日、10月2日至6日）。64家cips直接参与者共同参与，积极帮助客户在“十一”期间办理业务，全讯国际的业务范围覆盖全球71个国家和地区。

微信公布十一假期部分营运数据。在微信跨境支付上，对比今年五一劳动节假期，微信跨境零售行业日均消费额增长超过50%，中国香港、中国澳门、泰国、新加坡、韩国等为热门境外目的地。对比五一假期，微信支付在香港线下日均消费笔数增长超过40%。

微信表示，2023年8月与2019年8月相比，微信跨境支付总接入商户数增长超过748%，线下场景当月日均交易笔数增长超过114%。

银联：“十一”前7天，出境游客经银联网络二维码完成的交易笔数较去年同期增长1.4倍，达到2019年同期的2.5倍。

支付宝：国人整体出境游交易人数已恢复至2019年同期近8成，人均消费金额微涨至2019年的105%。其中，香港、澳门、韩国、新马泰为主的亚洲地区依然最受欢迎，作为今年最长的假期，不少国人喜欢奔赴远方，法国、意大利等欧洲国家也人气倍增。

近日，拼多多旗下跨境电商temu向卖家推出新协议——《客服外包服务协议》，其中千分之五的服务费率，被外界解读为平台开始收取佣金的信号。对于该报道所传多多跨境平台“开始收取佣金”，拼多多回应称，纯属误传。

海关近日采取代号“火花”的执法行动，捣破一间涉嫌清洗黑钱的找换店，涉案金额约6亿港元。

香港海关称，海关人员早前根据情报锁定该间找换店，经过多月深入调查，发现该找换店通过成立一间空壳公司及银行户口处理来历不明款项。自2021年起，该找换店在香港多间银行开设12个账户，处理逾1800宗可疑交易，金额约6亿港元。

澳大利亚政府表示，计划出台法律，授权央行监管数字钱包提供商，包括apple pay和alphabet旗下google pay。拟议的规则将使澳洲央行(rba)能够像监控信用卡网络和其他交易一样监控数字钱包支付，还将授权财政部长命令监管机构检查任何支付平台是否对国家构成风险。澳大利亚财政部长在一份声明中表示，“政府正在应对目前不受监管的新型数字支付服务带来的风险，以保护消费者、促进竞争和推动创新。”

近日，环球银行金融电信协会（swift）发布了2023年8月人民币月度报告和数据统计。

2023年8月，在基于金额统计的全球支付货币排名中，人民币保持全球第五大最活跃货币的位置，占比升至3.47%。这一值创历史新高，在此之前的最高点为2022年1月的3.20%。

10月12日，香港金融管理局（金管局）举行简报会表示，今年前9个月金管局共收到954宗涉及诈骗的银行投诉个案，接近去年全年555宗的两倍。金管局将推出“转数快”可疑识别代号警示，在转账前提示用户。

金管局副总裁阮国恒表示，在今年收到的涉及诈骗的银行投诉个案中，约七成与信用卡交易有关，其余涉及汇款交易、支付交易和银行贷款等。

10月9日，香港金管局宣布，mbridge预计将在2024年推出跨境cbdc支付。mbridge是由香港、中国、泰国和阿拉伯联合酋长国中央银行开发的协作cbdc平台。该项目通过国际清算银行（bis）进行协调。

香港财经事务及库务局局长许正宇表示，无牌虚拟资产交易平台jpex涉嫌诈骗案件，反映不受规管交易平台的风险、有效监管及投资者保障的重要性。

他在投委会的节目中表示，近年全球包括香港在内的虚拟资产交易越来越活跃，除了机构投资者，连散户和零售投资者都接受虚拟资产是一种可作出投资的资产。但他指，由于这些交易平台欠缺透明度、运作未必稳健，如果与平台出现争拗，甚至平台倒闭，或欺诈违约、失窃等，投资者可能损失所有存放在平台上的虚拟资产，亦可能投诉无门。

10月10日，银联国际宣布与携程集团旗下子公司携程金融（triplink international）达成合作，将在新加坡发行境外首张银联虚拟商务卡，为本地旅游类企业提供安全便捷的跨境支付产品。

随着跨境旅游行业逐步复苏，各类旅游企业跨境支付需求随之增长。顺应这一趋势，银联国际与携程金融结合新加坡旅游业支付需求，合作推出虚拟商务卡产品。当地在线预订平台（ota）、票务代理等机构向携程金融申领后，即可用于在线支付航旅、酒店等订单费用。该产品具有三大特点：一是可在全球主要航空公司、酒店集团广泛使用，充分满足旅游业业务需求。二是能有效降低企业客户中间付款成本，减少贷记或转账所需时间。三是支持企业客户通过数字化管理平台，统筹管理企业支付需求。

“厌倦了摇下车窗用现金或扫码支付燃油费？”印度moneycontrol网站日前报道称，在印度国家支付公司语音支付技术的支持下，金融科技公司tonetag开发出了车载语音系统。据介绍，用户在车上仅需通过语音命令，即可选择附近的加油站加油并付款。此外，该系统还与餐馆、咖啡店及超市等联通，支持语音支付，无须下车付款。

近日，新加坡特大洗钱案再迎新进展，涉案金额已经增加到约20亿美元（约145亿人民币）。并且新加坡已经成立专门委员会调查本案，受此影响，新加坡银行开户变的更加严格。据报道，新加坡下一步将从外国人购买、持有当地房地产；公司实体注册、运营角度对反洗钱制度进行重新审查。新加坡作为国际金融中心，许多国内支付企业在跨境出海时均会在新加坡申请支付相关牌照，在该国愈加严格的反洗钱形势下，跨境支付将迎来新挑战。

马来西亚央行指出，各大银行已经采取适当措施，允许微型和小型企业豁免duitnow二维码支付的手续费。

央行助理总裁苏海米说，这些银行管理着超过80%通过duitnow二维码接收付款的企业。

“对个人而言，通过duitnow二维码转账不超过5000令吉的交易不会被征收费用，这对个人交易而言是很大的金额。”

10月3日，支付处理服务商visa为生成式ai初创公司推出了一只1亿美元的风险基金，从而加入到了人工智能的投资者大军中。

在ai聊天机器人chatgpt火爆后，微软、谷歌和亚马逊等大型公司纷纷加入到这一波人工智能军备竞赛中。如今，visa也不甘落后。

这笔资金旨在投资于那些“专注于开发可能影响商务和支付未来的生成式人工智能技术和应用的”下一代公司。

国际清算银行（bis）和中央银行伙伴启动曼陀罗项目（project mandala），以实现合规程序自动化、提供实时交易监控，以及提高特定国家政策的透明度和可见性。

此项目探讨将特定司法管辖区的政策和规章要求，编入跨境使用情况如外国直接投资、贷款和支付的共同协议可行性。

由银行业界组成的日本全国银行资金结算网络（全银网）10月10日发布消息称，负责银行间结算的系统发生故障，利用三菱日联银行等系统的金融机构无法向他行转账。据悉，系统更改后检测到了故障，原因正在调查。目前在加紧修复，但何时恢复尚无头绪。

据全国银行协会称，对银行用户造成影响的故障是1973年该系统启用以来的首次。

企业区块链和加密货币全讯担保网的解决方案的领导者ripple宣布，其新加坡子公司ripple markets apac pte ltd已获得新加坡金融管理局(mas)颁发的主要支付机构(mpi)许可证。

在此次向ripple发放数字支付代币(dpt)的mpi许可证之前，mas已于2023年6月原则上批准了ripple的许可证申请。新加坡是全球最早支持dpt的国家之一，通过《支付服务法》为dpt建立了具有前瞻性的灵活监管框架，并由此打造出充满活力的数字资产创新生态系统。