新加坡mas新规：2024年起汇回中国的资金只能通过银行或卡组织-全讯国际

12月18日，新加坡金融监管局mas发布公告，与中国政府、汇款公司合作，帮助解决汇回中国的资金冻结问题。

该通知显示，mas与39名被冻结资金的汇款者举行了现场沟通会，并协商解决办法，受影响的长城、汉生、三立三家汇款公司也出席了沟通会。mas解释道，之所以出现冻结的情况，是由于汇款公司为降低成本，并没有与银行合作汇款，而是寻找海外持牌代理商完成，这增加了风险。

据了解，截至2023年12月15日，新加坡监管部门已收到超过670份汇款被冻结的报告，受影响总金额约为1,300万美元。

18日下午，mas便发布通知，改善汇款环境。

mas要求，从2024年1月1日起，从新加坡汇款到中国的资金，汇款公司只能通过银行、银行卡渠道向中国汇款。具体而言，汇款公司可以通过仅银行、银行卡网络运营商（例如银联国际）的持牌金融机构协助转账，该措施临时试行3个月，而后再进行审查。

mas还强调，其一直在积极与相关汇款公司接触，并告知他们向受影响的客户提供必要的援助，并加强投诉处理流程。这包括根据要求向受影响的汇款人发出确认函，以证明其资金已通过他们汇入中国，并提供资金来源信息（例如通过就业），以方便账户解冻。mas同时也强调，其对中国执法部门的收款人账户并没有管辖权，但会协助中国执法部门尽快实现解冻。

据移动支付网了解，今年10月底，新加坡出现了多例跨境汇款被账户冻结的案件，在新加坡本地工作的一些外国人通过汇款公司汇款到中国的银行户头，岂料被中国当局指汇款过程中涉及犯罪行为而冻结户头。有人出示中国执法部门发出的通告，指当事人收到的转账来源是赌博网站收款卡，因此涉案资金被没收并上缴国库。但也有人为了不让名下的银行账号受到牵连，只好主动上缴被冻结的款项。

10月25日，中国驻新加坡大使馆曾发布公告，提醒在新中国公民注意汇款安全。该公告表明，近期，我馆连续收到中国公民反映称，他们通过牛车水大厦某汇款公司汇款，导致部分或全部款项被国内冻结。经多方了解，有关汇款公司在新加坡有合法汇款资质，但在实际操作中会通过引导汇款人签署免责声明或以书面提醒的方式免除其对款项可能被冻结的风险责任，致使受害人处于举证无方、投诉无门的被动境地。