涉案超千万！警方打掉一个利用数字人民币app跑分洗钱团伙-全讯国际

11月13日，宜都警方成功打掉一个利用“数字钱包”跑分洗钱的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人9人，涉案金额1000余万元。

女孩玩网络游戏受骗

9月5日，宜都市公安局接到辖区居民姚某报案称，其10岁的孙女用自己的手机玩游戏时被骗了4899元。

9月初，孙女小雨（化名）用爷爷的手机登录某游戏社交平台，结识了一名陌生好友。该好友自称是都短视频平台中游戏“蛋仔派对”的主播，可以做小雨的“师傅”带她一同玩游戏。在玩游戏的过程中，对方声称为小雨开通了游戏皮肤的充值通道，但显示充值失败。“师傅”表示，由于系统已经授权，如果不按要求充值就会被封号，如果小雨不按照自己所说的操作，其家人就会“被追究法律责任”。小雨担心家人“安危”，便按照“师傅”的指引下载某屏幕共享软件并开启远程功能，最终被骗4899元。

随后，“师傅”切断了与小雨联系。因害怕被家长发现，小雨迅速卸载了相关软件。很快，小雨的爷爷就发现自己微信中的余额“凭空消失”。经反复询问，小雨才说出了实情。

警方奔赴千里成功收网

接到报案后，民警立即开展分析研判，发现受害人的资金均通过“数字钱包”转账的方式转出。“数字钱包”是目前正在试点的新型资金流交易方式，开通试点的地区均在外省。面对棘手案情，宜都警方立即成立专案组，全力开展侦破工作。

经过紧张工作，一个以刘某为首的帮助信息网络犯罪团伙浮出水面。该团伙通过网络大量贩卖和租借银行卡注册“数字钱包”，为电诈等犯罪团伙“跑分”洗钱，资金流水高达1000余万元。

10月8日至23日，宜都警方奔赴外省三地开展收网，将刘某等9名犯罪嫌疑人悉数抓获。

嫌疑人到案揭秘作案手法

到案后，刘某等人对其参与“数字钱包”跑分洗钱的违法事实供认不讳。据刘某交代，该团伙通过入驻游戏交流类社交软件“物色”未成年玩家，以“拜师”赠送游戏皮肤、帮忙充值等方式，引诱其下载远程操作的屏幕共享软件，指引受害人将“微信钱包”中的钱全部提现至绑定的银行卡，再找到卡主“扫脸”完成认证。接着，嫌疑人通过共享屏幕远程将银行卡绑定至注册好的“数字钱包”内，采取“钱包”互转的方式将钱转出“洗白”。

据办案民警介绍，整个诈骗过程中，犯罪嫌疑人引导受害人配合完成微信余额提现到银行卡、提供银行卡号、远程“扫脸”等步骤，并未在对方手机上安装“数字人民币”app。“数字人民币”app“绑卡”，充值、转账等行为均在犯罪嫌疑人的电子设备上操作。所以，很多未成年人被骗后以为自己没有进行“转账”操作就“没事”。待家长发现后，诈骗资金早已被不法人员“洗”走。

目前，8名犯罪嫌疑人已被提请逮捕，1名犯罪嫌疑人被取保候审。案件正在进一步侦办中。

什么是数字人民币

数字人民币是由中国人民银行发行的数字形式的法定货币，具有支付隐私性强、可以离线支付且无需绑定银行卡、可以到任意银行存取兑换等特点。

近年来，随着资金监管的日趋严格，不法分子为了逃避打击，迅速转移赃款，开始盯上数字人民币。他们利用数字人民币钱包兑出方式帮助电信诈骗犯罪团伙拆分转移赃款进行“跑分”。事实上，数字人民币具有可控匿名性，其交易都会记录在区块链上，一旦发现犯罪行为，最终是可以被追查到的。

警方提示：

• 远离”跑分“洗钱行为。“跑分”其实是一种洗钱行为，实质就是通过银行卡、支付宝等方式为他人代收款，再转账到指定账户，为上游违法犯罪行为提供了非法资金转移的渠道。现在犯罪团伙开始利用数字人民币、虚拟货币等方式“洗白”资金，犯罪手段值得关注。
• 高薪兼职需警惕。诈骗团伙往往以“高薪兼职”“高额抽成”来诱惑他人，吸纳社会人员成为帮助其“跑分”的工具。不要被这些陷阱所诱惑，高薪兼职的背后可能涉及洗钱、掩饰、隐瞒犯罪所得等犯罪。
• 切勿出借、租售”两卡“。注意保护个人隐私信息，切勿将自己的银行卡、微信、支付宝账号等租借给他人，更不要收购、招揽他人办理银行卡。