中国银行收3600多万罚单，信息科技部副总等18人被罚-全讯国际

12月1日，人民银行发布的行政处罚信息显示，中国银行因存在12项违法行为，被警告，被没收违法所得37.340315万元，并被罚款3664.2万元。12项违法行为包括：

1、违反账户管理规定；

2、违反清算管理规定；

3、违反商户管理规定；

4、违反备付金管理规定；

5、违反人民币反假有关规定；

6、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

7、未按规定履行客户身份识别义务；

8、未按规定保存客户身份资料和交易记录；

9、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

10、与身份不明的客户进行交易；

11、违反金融营销宣传管理规定；

12、违反个人金融信息保护规定。

同时，中国银行18人被罚。其中，值得注意的是，时任中国银行信息科技部副总经理马某对“违反账户管理规定”负有责任，被警告，并被罚款5万元。

据《银行科技研究社》了解，此前的银行罚单中，出现过首席信息官或科技相关部门管理层被罚的情况。

比如近期2023年11月22日，人民银行大连市分行发布的行政处罚信息显示，大连银行因存在“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告；与身份不明的客户提供服务或者与其进行交易”等违法行为，被罚款446万元。同时，行内5人被罚，其中，时任大连银行首席信息官吴春杰因“未按规定报送大额交易报告”被罚款3.4万元。

同样是2023年11月22日，国家金融监督管理总局新疆监管局发布的行政处罚信息显示，新疆银行因“east报表数据、监管统计报表数据严重错报漏报，未将低风险业务纳入统一授信管理”等违法违规事实，被罚款130万元。同时，行内多人被罚，其中，时任新疆银行科技信息部总经理程波对east报表数据严重错报漏报事项负有责任，被警告，并被罚款6万元。

2023年9月4日，国家金融监督管理总局绵阳监管分局发布的行政处罚信息显示，时任绵阳市商业银行首席信息官胡雪冰对该行信息科技风险管理不审慎，严重违反审慎经营规则负有责任，被警告，并被罚款12万元。

2023年7月7日，人民银行发布的行政处罚信息显示，邮储银行因“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易”等8项违法行为，被警告，并被罚款3186万元。同时，行内15人被罚，其中，时任邮储银行信息科技管理部总经理李某晖对“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”负有责任，被罚款7万元。

2023年6月7日，原人民银行福州中心支行发布的行政处罚信息显示，福建华通银行因“未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”等违法行为，被罚款97万元。同时，行内5名相关负责人被罚，其中，时任福建华通银行首席信息官兼信息科技部负责人古进意对“未按规定履行客户身份识别义务”负有责任，被罚款4.5万元。

2020年9月4日，原银保监会发布的行政处罚信息显示，时任华夏银行首席信息官王汉明对该行“内控制度执行不到位，生产系统存在重大风险隐患，严重违反审慎经营规则”等违法违规行为负有责任，被警告，并被罚款5万元。