人行西安分行：推动反诈“资金链”治理向纵深发展-全讯国际

8月6日，人民银行西安分行召开2023年第三次新闻发布会，会上透露，今年以来，人民银行西安分行坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署和总行工作要求，把“资金链”治理作为重要政治任务抓好抓实，充分发挥《反电信网络诈骗法》的规范引领作用，坚持齐抓共管、群防群治，组织全省金融行业积极配合公安机关开展打击治理，共同筑牢反电信网络诈骗整体防线。

一是全面贯彻落实《反电信网络诈骗法》，织密金融防护网。监督指导金融机构按照“谁的账户谁负责”“谁的商户谁负责”“谁的钱包谁负责”原则严格履行风险防控主体责任，认真落实打防管控各项规定，加强与公安、工信等多部门的反诈协作，金融行业反诈常态化治理格局进一步健全和完善。

二是压实金融机构责任，最大限度阻断涉诈资金转移。指导金融机构加快健全风险防控体系，持续完善涉诈账户和交易监测机制，查补风险防控薄弱环节和管理漏洞，不断提升风险防控和识别拦截涉诈资金能力。2023年上半年，全省银行网点柜面阻断电信网络诈骗1147起，帮助群众避免经济损失3238万元。

三是强化警银协作，提升打击治理整体性和系统性。组织金融行业积极配合公安机关推进“断卡”行动，依法协助做好资金查控和预警劝阻等工作，依法协助严厉打击买卖、出租、出借账户等行为。截至2023年7月底，组织银行机构协助公安机关查询、止付、冻结银行账户46.97万个，止付、冻结涉案资金265.87亿元，返还冻结涉案资金16714.5万元。

四是坚持宣教并举，提高全社会反诈意识。组织开展《反电信网络诈骗法》宣传贯彻工作和打击治理电信网络诈骗犯罪“全民反诈在行动”集中宣传月活动，聚焦重点地区和重点群体，在全社会形成反诈宣传热潮。2023年以来，全省金融系统积极开展线上和线下反诈宣传，累计覆盖2261万人次。

五是坚持精准防治，统筹好风险防控与优化服务。组织金融机构严格落实“精准研判，精细操作，精确打击”要求，提升涉诈资金防控精准性、时效性和科学性。畅通异议申诉渠道，维护人民群众合法权益。