又一张反诈罚单，光大银行被罚相关人员被禁业两年-全讯国际

近日，中国银保监会厦门监管局对光大银行厦门分行开出一张罚单，因履行反诈主体责任不到位，对光大银行厦门分行处以罚款35万元，禁止相关人员王译平从事银行业工作2年。

随着《反诈法》的落地执行，金融行业对反诈不力的处罚也逐渐增多。

2023年2月，人民银行福州中支开出开年后的首批罚单，其中，厦门银行因存在违反个人金融信息保护规定、违反金融消费者保护内部控制管理规定、违反反洗钱管理规定等23项违法行为，被警告，没收违法所得767.17元并处罚款764.6万元。

这23项目违法行为中，就有一条为“涉诈账户管理不到位”，简单来说，就是涉及电信诈骗的银行账户管理不到位而受到处罚。

这是自2022年12月1日《反诈法》执行以来，首次明确因涉及电信诈骗相关而被处罚的银行。

《反诈法》要求，对于银行和支付机构，有涉及反诈相关的违法行为，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者全讯国际的业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款。