江苏银行9项违法领央行2023年1号罚单，涉反洗钱、金融消保等-全讯国际

2月10日，人民银行发布的行政处罚信息显示，2023年首批3张罚单已开出。

其中，“银罚决字〔2023〕1-5号”处罚对象为江苏银行及相关负责人，涉及违反反洗钱、金融消费者权益保护、账户等相关管理规定。

江苏银行因存在9项违法行为，被警告，并被没收违法所得42元，以及被罚773.6万元。具体违法行为类型为：

1. 违反账户管理规定；

2. 违反流通人民币管理规定；

3. 违反人民币反假有关规定；

4. 占压财政存款或者资金；

5. 违反国库科目设置和使用规定；

6. 未按规定履行客户身份识别义务；

7. 未按规定保存客户身份资料和交易记录；

8. 未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

9. 对金融产品作出虚假或者引人误解的宣传。

此外，4名相关负责人被处罚：

时任江苏银行运营管理部账户支付团队团队经理的门新彦对“违反账户管理规定”这一违法行为负有责任，被警告，并被罚5万元。

时任江苏银行消费金融与信用卡中心总经理的杨巨人对“未按规定履行客户身份识别义务”这一违法行为负有责任，被罚3.5万元。

时任江苏银行运营管理部总经理的杨天德对“未按规定保存客户身份资料和交易记录”这一违法行为负有责任，被罚3.5万元。

时任江苏银行风险管理部总经理的徐劲对“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”这一违法行为负有责任，被罚3.5万元。

而“银罚决字〔2023〕6-10号”“银罚决字〔2023〕11-15号”处罚对象分别为中信证券及相关负责人、中信建投证券及相关负责人，两者均被罚1400万元左右。